• 【爆雷】2000亿网贷平台鑫合会倒下,风云浙商警局自首


    继团贷网后,又一“千亿级”的P2P网贷平台——“鑫合汇”倒下。

    4月8日,杭州公安局拱墅分局对外通报,P2P平台“鑫合汇”实控人投案自首,警方已对平台以涉嫌非吸立案侦查,并对实控人及相关涉案人员采取刑事强制措施。

    从风云浙商到投案自首

    据警方通报,4月7日,杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司(下称“鑫合汇”)实际控制人陈某某(男,56岁)主动向杭州市公安局拱墅区分局投案。

    目前,公安机关已开展“鑫合汇”平台服务器调取及相关资产查控工作,案件正在依法侦办中,投资者可通过网上报案和邮寄或上门报案两种方式登记报案。

    公开资料显示,鑫合汇创始人、实控人陈杭生,1963年1月生,曾工作于杭钢集团,历任浙江证券有限责任公司、浙江盈元投资管理有限公司、美都控股股份有限公司(后更名“美都能源”)副总裁。现任浙江中新力合担保有限公司董事长。曾获“2009年度风云浙商”、“推动社会进步奖十大企业、十大人物”。

    鑫合汇主要提供互联网金融信息平台及撮合业务,也就是大家俗称的P2P网贷平台。其官网资料显示,鑫合汇最早由浙江中新力合控股公司组建,主要业务是为企业筹集过桥资金,解决企业短期资金周转的问题,为国内规模最大的专业短期理财平台之一。

    天眼查显示,鑫合汇成立于2014年3月,注册?#26102;?#20026;5651万,法人代表为杨君,大股东为浙江支集控股有限公司,持股37.29%,由自然人陈杭生实际控制。二股东为美都金控(杭州)有限公司,是上市公司美都能源(600175)旗下全?#39318;?#20844;司,持股34%。

    不光有上市公司美都能源背书,鑫合汇更是中国互联网金融协会成员,还是杭州互联网金融协会执行会长单位。

    去年P2P网贷平台雷潮后,杭州市西湖区金融办、杭州市金融办、浙江省金融办曾对杭州的5?#19968;?#37329;企业进行过进场调研,后来又追加了一家,在业内被称为“5+1?#20445;?#20063;被传是杭州互金备案“白名单” ,这其中,就包括鑫合汇。总?#32654;?#30475;,鑫合汇在浙江省有着“举足轻重”的地位。

    根据官方资料显示,截至2019年4月8日,鑫合汇平台累计成交额 2124.19亿,累计注册用户超过633万人,当前出借人数4135人,但官网未披露最新的借贷余额数据。

    溢价400倍?#23637;?#21644;6.3亿元业绩对赌

    美都能源,原本经营房地产、?#25512;?#24320;发,鑫合汇是如何成为美都能源参股公司的呢?这又得从两年多前的一次关联交易说起。

    2016年8月12日,美都能源控股子公司美都金控(杭州) 有限公司与浙江支集控股有限公司、鑫合汇签订《股权?#23637;杭?#22686;资意向协议书?#32602;?#20197;不超过1.5亿元现金增资鑫合汇取得其6%股权,并拟以不超过7亿元?#23637;?#25903;集控股所持有的鑫合汇28%的股权。交易完成后,美都金控合计持有鑫合汇34%的股权。

    不过,4个月后签署的《协议书?#32602;?#22312;?#23637;杭?#26684;方面出现了一些小变化,2016年12月4日,美都金控、鑫合汇、浙江中新力合控股有限公司、鑫合汇实际控制人与管理团队各方签署《关于杭州鑫合汇互联网金融服务有限公?#23616;?#32929;权?#23637;杭?#20844;司及增资协议书?#32602;?#32654;都金控拟先以1.26亿元对鑫合汇进行增资并取得其6%的股权。增资完成后,再以5.88亿元受让中新力合控股、嘉善盛泰、支集控股所持有的鑫合汇共计28%的股权。?#23637;和?#25104;后,美都金控将持有鑫合汇34%的股份,成为其第二大股东。

    数据显示,2015年末,鑫合汇资产总额为1.66亿元,净资产为-9918万元;2015年实现营业收入3149万元,实现净利润-1.13亿元。截至2016年6月30日,鑫合汇资产总额为1.76亿元,净资产为517万元;2016年1—6月实现营业收入8827万元,实现净利润435万元。

    ?#30001;?#36848;财报简单来看,在美都能?#35789;展?#21069;夕,鑫合汇的变化可谓“神速”。2015年?#23637;?#21069;,鑫合汇亏损1.13亿元,但到了2016年上半年?#23637;?#20043;时,鑫合汇大翻身,上半年净利润变成了435万元。然后就有了美都能源的巨资?#23637;骸?#33509;按照调整后的7.14亿元?#23637;杭郟?#27492;次资产并购的溢价率达到了406.19倍。

    根据当时的?#23637;海?#32654;都能?#20174;?#37995;合汇还有一份三年期合计6.3亿元的业绩对赌——鑫合汇2017年、2018年和2019年的净利润分别不低于人民币1.19亿元、1.96亿元和3.15亿元。在利润补偿期间内,若目标公司当期实?#31034;?#21033;润数低于当期?#20449;?#20928;利润数,浙江中新力合控股控股有限公司、浙江支集控股有限公司、陈杭生应当对美都能源进行现金补偿。

    曾涉案“忽悠式”重组

    鑫合汇进入A股投资者视野,不仅仅因为美都能源巨额?#23637;海?#20004;年前的忽悠式重组?#24405;?#37995;合汇就卷入其中。

    在该案中,九好集团通过各种手段虚增2013年到2015年服务费收入2.6亿元,虚增2015年贸?#36164;?#20837;57万余元,虚构银行存款3亿元。九好集团通过多种手段,将自己包装成价值37.1亿元的优良资产,试?#21152;?#38797;重股份联手,达到进行忽悠式重组的目的。

    据披露,九好集团为实?#31181;?#32452;上市目的,有组织、有预谋地进行了大规模、?#20302;承?#36130;务造假,通过虚构业务、虚设客户、虚签合同、虚减成本、虚构存款等手?#26410;?#21040;虚增收入、利润的目的。而从证监会辽宁局下发给鞍重股份(002667)《行政处罚事先告知书》来看,九好集团的“合作伙伴?#20445;?#20063;同样抢眼。

    根据证监会稽查部调查,2015年9月22日,九好集团在杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司的安排下,向宁波盈祥投资管理合伙企业(有限合伙)借款1.5亿元转入九好集团兴业银行账户当日,九好集团把1.5亿元活期存款转化为半年期定期存单(期限为2015年9月22日~2016年3月21日),并以该存单为质押物与兴业银行杭州?#20013;?#31614;订质押合同,为杭州煊隼贸?#23376;?#38480;公司。当日开具的1.5亿元银行承兑汇票提供担保,兴业银行当日将该存单入库保管。当日,该票据贴现后资金还回宁波盈祥。2015年9月23日,2016年3月,九好集团又采用同样的方式,再次重复操作。

    按照证监会下发的《行政处罚事先告知书》中措词“安排”来理解,如果说九好集团重组借?#21069;?#37325;股份是“忽悠式重组?#20445;?#37027;么在这次重组过程中,鑫合汇就是“大忽悠”的帮凶。

    曾经帮九好集团忽悠,如今鑫合汇自己也成了忽悠。

    2018年8月,鑫合汇初爆大规模逾期时,曾发布公告称,下架不合规项目,对部分产?#36153;?#26399;兑付,涉及资金达25亿元。随后,鑫合汇启动“振鑫计划?#20445;?#25311;清理平台短期周转产?#32602;?#20998;四阶段,共展期9个月完成本息还款。四个还款时间节点分别为2018年9月6日、2018年11月6日、2019年1月6日和2019年5月6日。截至目前,鑫合汇已完成两期兑付,金额近5.7亿,剩余22.9亿待偿。

    2019年1月,鑫合汇再次发布公告表示,平台明确无法如期完成原定“振鑫计划”并提出两种解决方案,一是全面停止现有业务直至清收完成;二是争取外援(四大AMC)处置不良资产,恢复经营。最终,相关兑付方案均未能成功进行。

    自融自用、虚构标的、借新还旧,是“爆雷”的P2P网贷平台重要特征。存在污点的鑫合汇是否也存在上述乱象,想必杭州警方侦查会给出结论。

    10亿元资金冻结与99%股份质押

    虽说鑫合汇的危机早见端倪,但半年前美都能源的豪言,想必不少投资者言犹在耳。

    2018年7月23日,鑫合汇又举行股东与管理团队投资者见面会。面对投资者的拷问,当时美都能源总裁翁永堂表示,在浙江?#27573;?#20869;,鑫合汇在行业内影响力越来越大,可以说是口碑第一阵营的互联网金融平台。作为美都能源投资鑫合汇的初衷,是看中这样一种金融?#32705;?#38271;期的价?#25285;?#19981;会因为短期的市场波动来动摇投资的决心。将来还会对鑫合汇提供更多的支持。

    不过,美都能源及其实控人闻掌华自身正陷入窘?#22330;?/p>

    2018年12月15日,美都能源称,近日,公司第一大股东、实际控制人闻掌华将其质押给申万宏源的上?#37995;?#38480;售流通股1.09亿股办理股票质押式购回交易延期?#20013;?#36136;押期限延期至2019年12月6日。

    上述延期回购的质押股?#20445;?#26159;2017年12月7日,闻掌华将其持有的公司共计1.09亿股无限售流通股,与申万宏源证券有限公司办理了364天期的股票质押式回购业务交易所致。

    截至公告披露日,闻掌华及其一致行动人合计持股15.11亿股,合计占公司总股本42.25%;合计质押股数为15.01亿股,合计质押股份占公司总股本的41.97%。换而言之,闻掌华及其一致行动人,已将其所?#32622;?#37117;能源的99%的股份,已经质押。

    天眼查显示,由闻掌华担任法人的?#26412;?#32654;都国际能源投资管理有限公司、 美都集团股份有限公司两家公司,因未按时?#30007;?#27861;律义务,于2019年3月2日被立案,?#26412;?#24066;高级人民法?#21512;?#27492;次案件的执行法院。

    3月5日,?#26412;?#24066;第三中级人民法院作出执行裁定书(2019)京03执306号,冻结、划拨被执行人美都集团股份有限公司、?#26412;?#32654;都国际能源投资管理有限公司、闻掌华、陆雪莲的银行存款九亿九千九百九十四万九千二百七十七元八角。

    3月25日,?#26412;?#24066;第三中级人民法院作出裁定,在执行过程中,申请执行人与被执行人于2019年3月25日达成和解协议。依照规定,裁定如下:终结(2019)京03执306号案件的执行。

    上市公司美都能源同样捉襟见肘,2018年度业绩预亏公告,公司2018年度实现归属于上市公司股东净利润为-6.5亿元左右;实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-17.2亿元左?#25671;?/p>

    对于公司业绩亏损的主要原因,美都能源解释称,2018年度下半年,因新能源及其他参股公司的市场环境发生较大变化,经营业绩大幅下?#25285;?#23548;致公司2018年度出现亏损。【责任编辑/江小白】

    (原标题:2000亿网贷平台倒下!风云浙商自首,注册用户600万!A股公司也踩雷,曾溢价400倍并购!)

    来源:证券时报

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